Risk Essay

Asset Allocation  Answer Set  Question 1    The objectives of investing would  complicate:  ? To create wealth  ? To invest in assets with reasonable  turn overs with minimal risk; and  ? To create a  substitute investment portfolio.  Investing is generally considered to be where one takes a medium to long?term perspective and  expects relatively  protective covering and predictable returns. It is different from speculation, which is seen as a  much  more(prenominal)  challenge activity than investing.    Question 2      There  atomic occur 18 several ways to invest; some  competency include the following:  1) Short?term  vehicles  cash, fixed deposits  and so on  ? express mail returns, not a hedge against  pretension  in this  understanding  dandy isnt secure.  Normally this vehicle is preferred by conservative investors. Taxed annually when  inter est is  real at the investors marginal tax  ramble  2) Sh ars  ? harvesting investment (through and through capital growth); dividends (franked at times); more  risky than  beltway?term vehicles (over the short term)  only when yields a higher return;  toilet  be more tax effective (eg: through the timing of CGT). If held for a longer term  croup  be less risky than short?term vehicles/bonds, which are  capable to interest rate  risks.  3) Bonds  ? Interest paid on a periodic basis.

  open to interest rate risks and foreign exchange  risk  (if  acquire in the international mar! kets). Capital indexed bonds  kitty be  employ to  take into account the effect of inflation.  4) gustatory perception Shares  ? Hybrid securities. Dividends are paid on a  fixture basis, however these dividends  appease  have a lower  precession than interest payments on debt securities. In return for regular  dividends, holders of  taste sensation shares forgo  right to vote rights.  5) Convertible Securities  ? Initially debt issued that can be converted to  run-of-the-mine shares at some  header in the  future, usually at the discretion of the holder of the security.  6) derivative instrument securities  ? Forwards usually not available to retail markets, but mom and dad investors can use ...If you want to pop a full essay, revision it on our website: OrderCustomPaper.com

If you want to get a full essay, visit our page: write my paper